Naše AML politika a ověření účtu

Na této stránce vysvětlujeme, jak na Fairspin Casino řešíme předcházení praní špinavých peněz (AML) a ověřování totožnosti (KYC). Působíme na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2018-042, kterou jsme získali v roce 2018, a platí pro nás přísné povinnosti v oblasti finanční bezpečnosti.

Naše AML politika a závazky

Provozujeme Fairspin Casino pod licencí Curaçao a řídíme se zákony a směrnicemi této jurisdikce v oblasti předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu. Cílem těchto pravidel je jednoduchý princip: na naši platformě se smí hrát jen s penězi, které mají prokazatelně legální původ.

Dodržování AML pravidel není pro nás formální záležitost. Máme interní postupy pro identifikaci rizikových vzorců chování, povinného zpracovatele transakcí a pravidelně školíme zaměstnance, kteří s těmito procesy pracují. Když nám při hraní cokoli nebude jasné, oslovte naši podporu, která je dostupná nonstop přes live chat i e-mailem na [email protected].

Kdy ověřujeme váš účet

Ověření provádíme ve třech situacích: při registraci, kdy z kontrolujeme základní údaje, před prvním výběrem, kdy vyžadujeme kompletní sadu dokumentů, a při dosažení určitých transakčních prahů, kdy můžeme ověření aktualizovat. Bez dokončeného ověření nelze výběr z účtu odeslat.

Nežádáme o nic, co bychom sami nepoužili výhradně k ověření. Dokumenty uchováváme odděleně od herních dat a přístup k nim má jen omezený okruh oprávněných osob.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (doklad totožnosti s fotografií)
• Doklad potvrzující adresu, například výpis z banky nebo účet za energie, ne starší než 3 měsíce
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie platební karty s zakrytými středními číslicemi, potvrzení vlastnictví e-peněženky nebo screen krypto peněženky

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby zabral co nejméně času. Většinu žádostí vyřídíme během několika hodin, zákonem ani licencí stanovená maximální lhůta u nás nepřesahuje 24 hodin u standardních případů. Složitější případy, například při neshodě údajů, můžeme řešit déle, ale vždy vás o průběhu informujeme.

Dokumenty nahrané do našeho zabezpečeného formuláře šifrujeme při přenosu i v úložišti. Nepředáváme je třetím stranám s výjimkou regulatorů a finančních institucí, které to vyžadují zákon.

• Přihlaste se ke svému účtu a otevřete sekci ověření v profilu
• Vyfoťte doklad totožnosti z obou stran, aby byly čitelné všechny údaje
• Nahrajte doklad adresy a potvrzení vlastnictví platební metody
• Odešlete žádost a vyčkejte na potvrzení e-mailem
• V případě nejasností odpovězte na dotaz našeho týmu v live chatu

Kdy požádáme o původ prostředků

U běžného hráče, který vkládá běžné částky, se na původ prostředků neptáme. Vyžádáme si ho, pokud transakce na vašem účet přesáhnou prahové hodnoty stanovené licenčními předpisy, nebo pokud monitorování odhalí neobvyklý vzorec chování, který nelze vysvětlit herní aktivitou.

Jako důkaz původu prostředků obvykle stačí výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, smlouva o prodeji nemovitosti nebo výpis z účtu dokládající pravidelný příjem. Právě tato kontrola chrání nejen nás, ale i vás, protože znesnadňuje zneužití platebních údajů třetími osobami.

Monitorování vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou. Systém vyhodnocuje velikost, frekvenci a strukturu transakcí a porovnává je s vaším dosavadním profilem. Podezřelé operace označí k manuálnímu přezkumu našeho compliance týmu.

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, tzv. pravidlo stejné platební metody. Pokud jste vložili kartou, vyzvedává se částka zpět na tutéž kartu. U kryptoměn platí toto pravidlo podle adresy peněženky. Minimální vklad činí 125 CZK, minimální výběr 250 CZK a denní limit výběru je 250 000 CZK. Standardní výběry zpracováváme do 24 hodin, výběry v kryptoměnách obvykle do 15 minut. Z naší strany si žádné poplatky neúčtujeme.

Co se stane při neověření

Pokud dokumenty nedoložíte, nemůžeme vaši identitu potvrdit, a proto blokujeme výběr prostředků. Vklad a hraní zůstává v této fázi obvykle možné, dokud nedosáhnete transakčních prahů.

Když dokumenty vyžadované pro AML kontrolu neposkytnete ani po opakované výzvě, nebo když zjistíme nesrovnalosti mezi údaji v registraci a doklady, jsme povinni účet pozastavit, dokud situaci nevyřešíte. V krajních případech, zejména při podezření z praní peněz nebo použití cizí identity, účet uzavřeme a případ ohlásíme regulátorovi. Vklad bez prokázaného legálního původu můžeme vrátit zpět na původní platební metodu.

• Zablokování výběru do dodání platných dokumentů
• Pozastavení účtu při opakované neochotě spolupracovat
• Uzavření účtu a hlášení regulátorovi při prokázaném porušení pravidel
• Vrácení prostředků na původní platební metodu bez uhrazení výher z nelegálních zdrojů

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak stanoví licenční předpisy Curaçao. Důvod je praktický: při kontrolách ze strany regulátoru musíme být schopni doložit, kdo na platformě hrál a odkud přišly finanční prostředky.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme. Kdybyste si přáli kopii svých ověřovacích dokumentů, můžete si ji vyžádat e-mailem, ověříme vaši totožnost a data vám zašleme.

Časté dotazy k Fairspin Casino

Musím se ověřit hned po registraci?

Plné ověření vyžadujeme až před prvním výběrem nebo při dosažení transakčních prahů. Při registraci kontrolujeme pouze základní údaje, například věk a adresu.

Jak dlouho trvá schválení dokumentů?

Většinu žádostí vyřídíme během několika hodin, maximálně do 24 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i v účtu.

Proč musím doložit vlastnictví platební karty?

Ověřujeme, že peníze patří vám. Fotografii karty stačí dodat se zakrytými středními číslicemi a CVV kódem.

Co když můj výběr zablokujete kvůli ověření?

Prostředky zůstávají ve vašem herním účtu. Jakmile dodáte platné dokumenty, výběr znovu spustíme a vyřídíme v běžné lhůtě do 24 hodin.

Vidí moji data někdo jiný?

Dokumenty jsou šifrované a přístup k nim má jen omezený tým compliance. S třetími stranami je sdílíme pouze v rozsahu, který vyžaduje zákon.